Եվրոպայում կրիպտոակտիվները այլևս չեն կարգավորվում գործող ֆինանսական օրենսդրության անալոգիայով: Կրիպտոակտիվների շուկաների կարգավորումը, որը հայտնի է որպես MiCA, ստեղծել է հատուկ եվրոպական ռեժիմ, և դրա կանոնները կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողների համար կիրառվում են 2024 թվականի դեկտեմբերի վերջից: Արդյունքում, Եվրոպական Միությունում կրիպտո ծառայություններ մատուցելու համար այժմ պահանջվում է լիցենզիա, այլ ոչ թե գրանցում, և մեկ անդամ պետությունում ստացված լիցենզիան կարող է անձնագրավորվել մյուսներում:
Նիդեռլանդների համար սա փոխարինեց նախկին դրույթին, որի համաձայն՝ փոխանակման և պահառության դրամապանակների ծառայությունների մատուցողները գրանցվում էին De Nederlandsche Bank-ում միայն փողերի լվացման դեմ պայքարի վերահսկողության համար՝ առանց որևէ նախադատական կամ վարքագծի թույլտվության։
Ինչ է ներառում MiCA-ն
Կանոնակարգը տարբերակում է կրիպտոակտիվների երեք կատեգորիա՝ ակտիվներին հղումներով տոկեններ, որոնք հղում են արժեքների զամբյուղի, էլեկտրոնային փողի տոկեններ, որոնք հղում են կատարում մեկ պաշտոնական արժույթի, և այլ կրիպտոակտիվներ, որոնցում էլ ընկնում են տոկենների մեծ մասը: Առաջին երկու կատեգորիաների թողարկողները ենթակա են թույլտվության և պահուստավորման ու մարման պահանջների. մյուս կատեգորիաների թողարկողները պետք է հրապարակեն սահմանված բովանդակության պահանջներին համապատասխանող սպիտակ թուղթ և պատասխանատու են դրա ճշգրտության համար:
Ծառայություն մատուցողները՝ բորսաները, պահառուները, առևտրային հարթակները, բրոքերները, պորտֆելի կառավարիչները, խորհրդատուները, պետք է ունենան կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողի թույլտվություն՝ կառավարման, սեփական միջոցների, հաճախորդների ակտիվների պահպանման և տարանջատման, բողոքների մշակման, շահերի բախման և աութսորսինգի պահանջներով: MiCA-ն նաև ներդրել է կրիպտոարժույթի շուկայի չարաշահման ռեժիմ, որը ներառում է ներքին գործարքներ, անօրինական բացահայտում և շուկայի մանիպուլյացիաներ:
Այն, ինչ MiCA-ն չի ներառում, նույնքան կարևոր է. ֆինանսական գործիքներ համարվող կրիպտոակտիվները մնում են գործող ֆինանսական շուկաների օրենսդրության ներքո, իսկ լիովին ապակենտրոնացված կարգավորումները, որոնք չունեն նույնականացվող ծառայություն մատուցող, դուրս են մնում դրանից։
Փողերի լվացման դեմ պայքարի պարտավորություններ
Կրիպտո ծառայություններ մատուցողները պարտավորված անձինք են փողերի լվացման դեմ պայքարի շրջանակի համաձայն՝ հաճախորդի ուսումնասիրություն, մոնիթորինգ և անսովոր գործարքների մասին հաղորդում: Դրան զուգահեռ, միջոցների փոխանցման կարգավորումը տարածում է ճանապարհորդության կանոնը կրիպտո փոխանցումների վրա՝ պահանջելով, որ գործարքին ուղեկցեն նախաձեռնողի և շահառուի տեղեկությունները, այդ թվում՝ սահմանված պայմաններում ինքնասպասարկվող դրամապանակների հետ գործ ունենալիս:
Պահողի պաշտոնը
Նիդեռլանդների օրենսդրության համաձայն՝ կրիպտոակտիվը համարվում է սեփականության առարկա, որը կարող է տիրապետվել, փոխանցվել, կցվել և ժառանգվել։ Սա ունի գործնական հետևանքներ. կրիպտոակտիվը դասվում է ամուսնալուծության դեպքում բաժանվող ակտիվների շարքին, կազմում է ժառանգության մաս, կարող է բռնագանձվել հարկադիր կատարման ժամանակ և պետք է հայտարարագրվի հարկային նպատակներով որպես ակտիվ։ Այս իրավիճակներից յուրաքանչյուրում կրկնվող խնդիր է հասանելիությունը. ակտիվները, որոնց բանալիները կորել են, գործնականում անհետանում են՝ անկախ իրավական կարգավիճակից։
Գործնական կետեր բիզնեսի համար
Երեք հարց է որոշում ամենակարևոր հարցերը։ Արդյո՞ք ձեր առաջարկածը համարվում է կրիպտոակտիվների ծառայություն, որը պահանջում է թույլտվություն, թե՞ այն դուրս է ընկնում սահմանումներից։ Եթե թոքեն է տրամադրվում, ո՞ր կատեգորիայի մեջ է այն ընկնում, և ի՞նչ է դա պահանջում՝ սպիտակ թղթի կամ թույլտվության միջոցով։ Եվ արդյո՞ք ձեր փողերի լվացման դեմ պայքարի ընթացակարգերը կարող են գործնականում համապատասխանել ճանապարհորդության կանոնին, այլ ոչ թե թղթի վրա։
Խորհուրդ
Մեր փաստաբանները խորհրդատվություն են տրամադրում լիցենզավորման և դասակարգման հարցերի, տոկենների փաստաթղթավորման, փողերի լվացման դեմ պայքարի համապատասխանության և կրիպտոակտիվների վերաբերյալ վեճերի վերաբերյալ, ներառյալ վերականգնումը և առգրավումը: Խնդրում ենք կապվել մեզ հետ Law & More.
